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民生银行天津分行成功堵截涉诈资金转移风险事件

来源：金台资讯    时间：2023-06-08 00:45:30


(资料图片)

近日，民生银行天津分行与天津市公安局南开区反诈中心配合，成功堵截一起涉诈资金转移风险事件。

2023年5月16日下午，一名年轻男子至白堤路支行柜面办理取款业务，要求将账户内余额取空。柜员受理过程中发现客户账户为当日新开卡，他人转入资金后随即在自助机具进行部分取现，核实发现，客户因账户非柜面出金限额限制，无法再继续自助办理，遂至柜面要求取空账户余额。

柜员察觉客户行为异常，联系支行监控岗共同核实并询问资金用途，客户自述账户入金为工资，随后又改口为会计打入购买五金垫资款。经核查发现，汇款人涉及不同个人，资金用途前后说法不一，而且无法联系汇款人，无法提供任何佐证核实。同时，该账户于当日在其他网点开立，陌生人转入资金后立即进行转出和取出，不留余额，交易特征与涉诈账户特征高度匹配。

为进一步核实，支行监控岗联系了南开区反诈中心警官，经反诈中心查询，该客户他行账户近日存在多个涉案冻结，且非受害人。基于上述异常情况，支行告知客户该笔资金存疑暂时无法为其办理取款业务，需提供佐证核实，同时需添加账户管控，客户表现平静，与行外等候1行3人随即离开。次日，该账户被司法机关冻结止付。至此，白堤路支行与南开分局反诈中心警银联动，成功堵截一起涉诈资金转移风险事件，避免了数万元经济损失。

为高效打击电信网络诈骗犯罪，民生银行天津分行始终保持对反诈工作的高度重视，扎实推进，从客户身份识别、账户分类分级管理、账户全生命周期管理等方面全力做好账户风险管控。同时，通过警银协作，高效识别、快速处理可疑账户，保护人民群众的“钱袋子”。

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